재파의 <주식 비법서> 요약 정리 (feat.장기적으로 모아갈 글로벌 기업 리스트)

요약

 

• 기업을 매수하기 전에 체크해야 될 항목
• PER이란 ? 산업군 PER 같이 비교하자.
• 주식 종목선정 방법
• 장기 배당 종목 리스트
• 다음 세대 주도할 산업과 1등 기업 리스트
• 분산 투자 하는 법
• 다음 시대를 주도할 산업 리스트
• 장기적으로 모아갈 글로벌 기업 리스트
• 결론. 휴학생인 내가 할 것

기업을 매수하기 전에 체크해야 될 항목 (feat.금융감독원 전자공시시스템, 회사의 홈페이지)

1.최소 3년간의 매출액 증가추이
2.최소 3년간의 영업이익 증가추이
3.최소 3년간의 PER
4.최소 3년간의 부채비율
5.최소 3년간의 현금배당수익률(매년 꼬박꼬박 배당을 주고 있는지)
6.회사 설립 후 지금까지 자본총계 증가추이
7.회사를 이끌어가는 대표 분석하기
회사의 대표 이름, 그의 성격이나 회사를 이끌어가는 스타일, 대표로 일하기 전에 어떤 일을 해왔던 사람인지, 인성이 된 사람인지, 기업으로 인류에 기여 하고자 하는 사람인지, 세상을 보다 나은 방향으로 바꾸는 사람인지 찾아본 후 내가 돈을 믿고 맡겨도 되는지 체크하기(feat.유튜브 영상)

 

PER이란 ?

 

회사가 1년에 벌어들인 수익으로 이 회사의 전체주식을 사는데 걸리는 시간을 년으로 계산한 것. 
우리나라 코스피의 평균 PER는 10이다.

1년에 10억의 이익을 내는 회사가 시총이 50억라면 PER은 5이다. 그럼 코스피의 평균 PER이 10이니, 즉 1년에 10억의 이익을 낸다면 시총이 100억이고 10년이 걸린다는 뜻이니 PER이 5인 회사는 평균적으로 회사가 버는 돈에 비해서 회사가 저평가 되어있는 것이다.

PER가 30이라면 이 회사가 1년에 버는 돈으로 회사 전체주식을 사려면 30년이 걸린다는 뜻이니 회사가 벌어들이는 돈에 비해 시가총액이 과대평가 되어 있다는 뜻이다.
반대로 PER가 5라면 회사가 버는 수익대비 시가총액이 저평가 되어있다는 뜻이다.

지금 기업의 이익이 잘 나오는데도 불구하고 시가총액이 늘어나고 있지 않다면 그 기업은 저평가를 받고 있다. 반대로 10년 뒤에 나올 이익의 수준을 시장에서 평가받고 있다면 그건 고평가된 것이다.

 

하지만 산업군 PER의 평균을 같이 비교해야 한다.

그래도 너무 고평가된 PER은 굳이 투자해야 하는지 잘 생각해야 한다.

반도체 10
IT,전기 12
자동차 10
바이오 30~50
2차 전지 30~40
금융&모바일 4~5
모바일 10

 

주식 종목선정 방법

-우리 주변에서 잘 소비되는 기업
코카콜라, 애플,구글
 
-그 회사가 하는 사업이나 제품이 전세계 사람에게 통용이 되는 글로벌한 기업

-미래지향적인 기업
테슬라

-필수 소비재 기업
LG생활건강

-어떤 방식으로든 투자를 계속 이어나가는 기업
현대자동차가 자동차를 넘어서 로봇기업으로 가겠다는 취지
공장을 중설하는 것
인력에 투자하는 것 Ex)IT전문 인력들 1000명 정도가 애플카 만들기 위해 애플로 옮겨간 것
 
-주주를 생각하는 기업=배당을 주기적으로 잘 주고 배당률이 높은 회사
주식담당자(IR담당자)에게 언제든지 편하게 전화를 걸어 회사의 사정을 물어보면 생각지도 못한 회사의 정보들을 많이 캐치해낼 수 있으며 이 사람의 태도를 보고 회사가 주주를 어떻게 대하는지도 알 수 있다.
 
배당률이 보통 은행이자와 비슷하면 평범한 기업이다. 그보다 적게 배당을 하면 배당성향이 좋지 못한 기업이다.

반대로 배당을 많이 주는 회사가 무조건 좋은 회사일까 ?
NO. 일부 회사들은 오너 본인들이 대주주라서 배당성향을 회사의 이익대비 과도하게 높여 회사의 이익을 배당으로 다 갈취하는 회사들도 많다.

즉 무엇이든 적절한 게 가장 좋다.

배당을 오래 했다는 의미는 회사가 오랜 기간 동안 돈을 잘 벌었다는 뜻이다. 다만 이런 회사들이 모두 다 엄청나게 폭등한 것은 아니고, 또 앞으로 50년을 또 잘 번다는 보장은 없으니 어떤 산업을 하고 있고 거기서 점유율이 어떻게 되어가는지, 전망 산업이 향후에 더 살아남을 것인지 등을 꼭 체크해보기

 

분산투자란 ?

삼성전자와 삼성전자우 같이 보통주 우선주 종목을 여러 개로 분산하는 게 아닌, 산업별로 분산하는 것 

-현재 돈을 잘 벌고 있는 산업군에서 1개
-앞으로 빠르게 다가올 미래에 유행할 산업군에서 1개
-장기적으로 세상을 바꿀 혁신적인 산업군에서 1개
-단기적인 투자종목에 1개
Ex)최근 우크라이나 전쟁으로 곡물가격이나 원자재 가격이 상승할 것이 예상이 되면 그런 곳에 단기적으로 투자하기 왜 ? 급할 때, 목돈을 써야할 때 대비해서 자산 분산하기
 
Ex) 반도체 회사 3개 중 하나 골라서 투자하기
SK하이닉스
삼성 SD
삼성전자
 

다음 시대를 주도할 산업

-설비투자가 집중되었던 산업들
FAANG (페이스북,아마존,애플,넷플릭스,구글)
아마존: 물류유통 1등 기업
애플: 스마트폰 1등 기업
구글: 인공지능 1등 기업

-전기자동차 산업
테슬라

-전기차 충전소 업체
차지포인트

-자동차 운영체제 시장
애플, 구글 두 회사에 분할해서 투자 하기

-2차전지 회사들

-인공지능 로봇 산업
테슬라 

-신재생에너지 산업 중 미국의 유망한 태양광 기업

-헬스케어 기업

-도심항공 이동수단 UAM 시장
현대차와 한화, 미국의 조비에비이션 지켜보며 계속 발전하는지 보기

-UAM을 생산하는데 필요한 부품을 만드는 회사

-클라우드 시장
아마존, 마이크로소프트
마이크로소프트: 소프트웨어 1등 기업
중요 ! 클라우드 시장에서는 점유율이 그대로거나 하락하는 기업은 절대 매수하면 안됨

-전자상거래 산업 결제대행업체들
비자, 마스터카드 
 

글로벌 사업, 장기적으로 모아가기

삼성전자
LG에너지솔루션
SK하이닉스
LG화학
삼성 SDI
현대차
 

개인적으로 휴학생인 내가 할 것

 
-주식은 9시에 장을 연다. 주식시장이 1시간 가량 정도 안정이 된 10시에 차분히 매수하고 더도 말고 덜도 말고 딱 10분안에 끝낼 것.
 
-주식앱만 쳐다보며 나의 많은 시간을 쏟는다면 과감하게 주식 앱 지울 것.
 
-한 달에 한번씩만, 매달 적립식 투자 할 때만, 주식을 사는 순간만 주가를 알것. 
 
-내가 아는 분야부터 투자할 것.

-대세의 큰 흐름을 볼 것.

-내가 왜 이 주식을 샀는지 초등학생에게 5분 안에 설명하지 못하면 그 주식은 들고 있을 필요가 없다.

-초기에 시드머니가 작거나, 매달 적립식으로 투자하는 금액이 50만원 이하로 작게 되면 분산투자보다 차라리 제대로 된 종목 1곳에 투자를 할 것. 적립식 분산투자의 경우 최소 50만원 이상 매달 적립을 할 때 하는게 바람직하다.

-지금같이 어려운 경제위기에서는 시끄러운 외교 상황 등에 집중하지 말고, 그냥 기업을 보고 투자할 것.

-지금같이 당분간 몇 년 동안 계속 하락이 예상되는 시점이니(특히 2023년에 전 세계적으로 2008년 금융위기 보다 심한 경기침체가 올 것이라 예상) 차분히 지금부터 2024년 이후 경기가 살아날 때까지 조금씩 바닥권에서 모아갈 것.
 
-펀드 하지 말 것.
내가 직접 공부해서 기업을 찾아야지 남한테 맡기지 말자.

-인플레이션, 물가폭등, 금리인상, 1980년대 상황 공부할 것.

-저평가일 때 사서 적정가치일 때 매도할 것.
그 종목의 가치가 낮다고 판단될 때(PER이 낮고 저평가 되었는지), 상승의 여력이 있다고 판단될 때

-적절한 수익률 기준을 세울 것.
개인적으로 나는

• 삼성전자는 10년정도 적립식으로 계속 모아갈 것이다. 우리나라에 유일한 시가총액 1위의 반도체 기업이니 계속 매출이 오르고 이익이 오를것이라 생각하기 때문이다.
• Invesco Trust ETF는 20년정도 적립식으로 모아갈 것이다. 워렌 버핏의 말처럼 결국 미국 지수는 올라갈 것이라 생각하기 때문이다.
• 나머지 주식들은 1년에 30%정도 수익이 나면 만족하고 매도할 것이다. 왜냐면 이미 은행 이자보다 수익률이 높기 때문이다. 

-부동산 70%, 주식 20%, 현금이나 달러 10% 분산투자 할 것.
 
-매달 내가 저축하는 금액의 70%는 주식, 30%는 저축 적금할 것.
한번 넣은 주식적금은 목표 금액이나 기간이 도달하기 전까지 팔지 않겠다는 의지를 가지자.
개인적으로 현재 휴학생인 나는 매달 80만원씩 저축할 수 있다. 그러니 매달 대략 60만원은 주식에, 20만원은 적금할 것이다. 

-공모주 투자로 용돈 벌기
상장하는 그 기업에 대해 분석하고 앞으로 유망한 기업이지 판단하고 기관들의 수요예측 결과를 본 후 투자할 것.
TIP
1.신청 마지막 날 경쟁률이 낮은 증권사에 신청한다.
2.최소 10주는 받을 수 있는 금액을 신청한다.
3.많은 금액을 예치금으로 넣을수록 많이 배정받는다.
4.청약 전 꼭 기관들 경쟁률을 확인한다.
5.욕심 부리지 않는다.
6.기업자체가 매력이 없으면 하지 마라.

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